Nuevos sujetos obligados ante la Unidad de Análisis Financiero

May 10, 2023

Se incorporan modificaciones a la Ley N°19.913 que crea la Unidad de Análisis Financiero (UAF) y establece el delito de lavado y blanqueo de activos.

Con fecha 09 de mayo de 2023, se promulgó la denominada “Ley Antinarco”, iniciativa que tiene por objetivo:

  • Mejorar la persecución del narcotráfico y crimen organizado.
  • Regular el destino de los bienes incautados en esos delitos.
  • Fortalecer las instituciones de rehabilitación y reinserción social.

Si bien las modificaciones están orientadas a mejorar las medidas requeridas para desarticular las organizaciones criminales vinculadas, principalmente, al tráfico de drogas, la ley incorpora modificaciones en la Ley N°19.913 que crea la Unidad de Análisis Financiero (UAF) y establece el delito de lavado y blanqueo de activos.

Las modificaciones están orientadas a incorporar nuevos sujetos obligados a cumplir los deberes que la UAF ha establecido en orden a prevenir y evitar la utilización del sistema financiero en la comisión del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, sumando así más de 40 instituciones obligadas.

Los nuevos sujetos obligados que incorpora la ley son:

  • Las automotoras y comercializadoras de vehículos nuevos o usados.
  • Empresas de arriendo de vehículos.
  • Personas que se dediquen a la fabricación o venta de armas.
  • Clubes de tiro, caza y pesca.
  • Las personas naturales y jurídicas que se dediquen a la compraventa de equinos de raza pura.
  • Los comerciantes de metales preciosos.
  • Los comerciantes de joyas y piedras preciosas.

 

Aunque la ley no hace referencia a la forma en que estas nuevas entidades deberán dar cumplimiento a las obligaciones que establece la Ley No. 19.913, la UAF ha comunicado que se encuentra trabajando en las adecuaciones normativas correspondientes, ya sea a través de circulares especialmente dictadas a los nuevos sujetos obligados o con la aplicación de las normas actualmente vigentes.

Sin perjuicio de ello, las nuevas entidades obligadas deberán reportar todo acto, operación o transacción considerada como sospechosa de conformidad a la Ley No. 19.913, así como también aquellas transacciones u operaciones realizadas en moneda en efectivo o instrumentos negociables al portador, desde y hacia el país, por un monto igual o superior a US$ 10.000 o su equivalente en otras monedas.

Asimismo, es posible anticipar que tales obligaciones implicarán:

  • Inscribirse como sujetos obligados ante la UAF.
  • Implementar un Manual de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.
  • Designar un Oficial de Cumplimiento.
  • Llevar ciertos registros.
  • Realizar capacitaciones a sus distintos trabajadores sobre los deberes que se han de cumplir.

 

Para obtener más información sobre estos temas pueden contactar a nuestro grupo Compliance | Tech.

Francisca Franzani | Directora Grupo Compliance – Tech | ffranzani@az.cl

Jaime Viveros | Asociado | jviveros@az.cl 

Francisca Macchiavello | Asociada | fmacchiavello@az.cl

Te podría interesar

Nuevo Reglamento de Transferencia de Potencia

Nuevo Reglamento de Transferencia de Potencia

Con fecha 31 de mayo de 2024, la Contraloría General de la República (CGR) tomó razón del Decreto Supremo N° 70 (DS N° 70) que modifica el Decreto Supremo N°62 de 2006 que aprueba el “Reglamento de transferencias de potencia entre empresas generadoras establecidas en...